Скоро привычные онлайн-переводы станут строже: за крупные суммы придётся подтверждать не только личность, но и источник денег.
Новые лимиты и требования
От 15 001 до 100 000 ₽ — понадобится паспорт для подтверждения личности. Это правило касается всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
Свыше 100 000 ₽ — кроме паспорта потребуется ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. Пока проверка не завершена, такие переводы могут временно блокироваться.
Что остаётся без изменений
Переводы до 15 000 ₽ по номеру телефона или e-mail.
Частые переводы на один и тот же счёт всё же могут привлечь дополнительную проверку.
Кого затронут новые правила
Пользователей маркетплейсов.
Клиентов P2P-сервисов.
Фрилансеров и самозанятых.
Владельцев электронных кошельков.
Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны проверять соблюдение правил как со стороны отправителя, так и со стороны получателя.
Зачем это делают
Сделать финансовые операции прозрачнее.
Снизить риски нелегального бизнеса, «серой» зарплаты и мошенничества.
Совет: если вы честный пользователь, заранее подготовьте документы. Это позволит избежать задержек и лишних вопросов при переводах.